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Prevención de Lavado de Activos 2

Indice Temático
 
Prevención de Lavado de Activos
  Presentación
  La Subdirección de Prevención de Lavado de Activos
Base Legal y Normativa sobre Lavado de Activos
  Normativa Nacional
  Normativa Internacional
Temas de Interés
  Lavado de Activos
  Métodos conocidos para Lavar Activos
Sobre el Comité de Cumplimiento
Preguntas Frecuentes sobre Lavado de Activos
 


Prevención de Lavado de Activos
 
Presentación

La Superintendencia de Bancos y Seguros conjuntamente con la Procuraduría General del Estado, Superintendencia de Compañías,  Servicio de Rentas Internas, Corporación Aduanera Ecuatoriana, Fiscalía General del Estado y Policía Nacional integran el Consejo Nacional Contra el Lavado de Activos,  cuerpo colegiado que dicta las políticas en el ámbito nacional para la prevención, detección, sanción y erradicación del lavado de activos en sus diversas modalidades. La Unidad de Inteligencia Financiera es el ente operativo del Consejo, cuyo Director es el representante legal.

La Superintendencia de Bancos y Seguros, al amparo del artículo 200 de la Ley General de Instituciones del Sistema Financiero, está obligada a vigilar que las instituciones controladas mantengan controles internos suficientes para prevenir operaciones que de acuerdo a la legislación ecuatoriana y a las recomendaciones internacionales se consideren provenientes de actos ilícitos.

Para cumplir la disposición señalada, la Superintendencia de Bancos y Seguros cuenta dentro de su estructura orgánica con la Subdirección de Prevención de Lavado de Activos, unidad especializada en controlar y supervisar el cumplimiento de las disposiciones legales enunciadas, mediante mecanismos de supervisión y control extra situ e in situ.

La Subdirección de Prevención
de Lavado de Activos

La Subdirección de Prevención de Lavado de Activos es la unidad operativa de la Superintendencia de Bancos y Seguros que en cumplimiento de la Ley General de Instituciones del Sistema Financiero, Resoluciones de Junta Bancaria y demás Leyes y Reglamentos sobre prevención de Lavado de Activos se encarga de aplicar los procesos in-situ y extra situ con el objeto de verificar los procedimientos establecido en el sistema financiero ecuatoriano  por parte de las instituciones financieras (bancos públicos, bancos privados, mutualistas, cooperativas de ahorro y crédito, sociedades financieras etc),  frente al involucramiento o participación no intencional en actividades ilícitas, bajo medidas  destinadas a la prevención y detección del Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo.

Las labores de supervisión extra situ se efectúa mediante el análisis de la estructura y contenido de los manuales sobre prevención de lavado de activos, informes de labores, Informes de Auditoría Interna y Externa, planes trabajo y cronogramas de actividades. Adicionalmente se mantiene el control del Catastro de Registro de Oficiales de Cumplimiento y Actualización.

Funciones

Al momento la Subdirección de Prevención de Lavado de Activos tiene las siguientes funciones (art. 83 A Resolución N° ADM-2007-8259, de 27 dic-2007)):

a) Ejecutar las actividades de supervisión in-situ inherentes a la prevención de lavado de activos provenientes de actividades ilícitas;
b) Implementar y aplicar las metodologías para la evaluación de la gestión de prevención de lavado de activos provenientes de actividades ilícitas en las entidades controladas;
c) Elaborar informes según corresponda, sobre aspectos detectados en las supervisiones que ejecute;
d) Receptar y analizar la pertinencia para atender el trámite de calificación de las personas que vayan a desempeñar el cargo de oficial de cumplimiento en las instituciones del sistema financiero; y, dejar sin efecto tales calificaciones, cuando corresponda;
e) Absolver las consultas internas y externas en asuntos de prevención de lavado de activos provenientes de actividades ilícitas que son de competencia de la Superintendencia de Bancos y Seguros, a cuyo efecto deberá considerar la Ley para Reprimir el Lavado de Activos, los convenios internacionales y la normativa existente;
f) Elaborar y presentar proyectos de normas o de circulares aclaratorias a la normativa emitida por la Superintendencia de Bancos y Seguros sobre prevención de lavado de activos provenientes de actividades ilícitas, con su correspondiente estudio técnico de sustento;
g) Mantener coordinación con la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) sobre todos los asuntos relacionados con la prevención de lavado de activos provenientes de actividades ilícitas que son competencia de la Superintendencia de Bancos y Seguros;
h) Atender  los requerimientos de información de instituciones publicas relacionados con la prevención de lavado de activos provenientes de actividades ilícitas;
i) Atender denuncias efectuadas por autoridades policiales o administrativas y publico en general, respecto a la existencia de personas naturales o jurídicas que efectúan sin estar autorizadas, operaciones a las que refiere el artículo 121 de la Ley General de Instituciones del Sistema Financiero:
j) Efectuar inspecciones que lleven a determinar la existencia real de actividades ilícitas de captación de recursos;
k) Informar al Director Nacional de Estudios, sobre aspectos detectados en las inspecciones establecidas en el literal anterior y remitir, de ser el caso, los resultados a la Procuraduría Judicial para su envío al Ministerio Fiscal General;
l) Asesorar al Superintendente de Bancos y Seguros, al Intendente General y al Director Nacional de Estudios en asuntos de su competencia; y,
m) Las demás que le sean asignadas por el Superintendente de Bancos y Seguros o el Director Nacional de Estudios.
 
 

 

Base Legal y Normativa sobre Lavado de Activos
 
Normativa Nacional
Ley General de Instituciones del Sistema Financiero
Ley para Reprimir Lavado Activos, (RO.127 de 18 octubre 2005)
Reglamento General a la Ley para Reprimir el Lavado de Activos Decreto 1328 (RO 256 de 24 abril de 2006);
Codificación de Resoluciones de la Junta Bancaria y SBS;

Convenios y Tratados Internacionales suscritos y ratificados por el Gobierno ecuatoriano tales como:
Normativa Internacional
Convención Interamericana contra el Terrorismo.
Convención de las Naciones Unidas contra la Corrupción
Convención contra la delincuencia Organizada Transnacional
Ley Patriota de los Estados Unidos
Las (40) recomendaciones y las Notas Interpretativas del Grupo de Acción Financiera (GAFI)
Las (9)  Recomendaciones Especiales  contra el Financiamiento del Terrorismo, GAFI
Notas interpretativas y Mejores Prácticas de las nueve (9) recomendaciones Especiales contra el Financiamiento del Terrorismo, GAFISUD
Buenas Prácticas en materia de Lucha Contra el Financiamiento del Terrorismo GAFISUD; y
Declaración de principios del Comité de Basilea
 

 

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