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Circulares Sistema Financiero

Índice Temático
 
 

Detalle Información
 
AÑO 2014
CIRCULAR FECHA TEMA
IG-INSS-2014-104 16 Jul. Fondos acumulados en las cuentas individuales de cesantía adicional.
IG-INSS-2014-103 16 Jul. Información especial sobre Fondos Complementarios.
IG-INSFPR-2014-102 11 Jul. Acceso a información a través del portal de la Superintendencia de Compañías.
IG-INSFPR-2014-099 11 Jul. Disposición de otorgar servicios financieros a Refugiados.
IG-INSFPR-DNEI-2014-097 9 Jul. CALCULO DE PATRIMONIO TÉCNICO
IG-DNEI-SES-2014-096 9 Jul. Taller de inducción sobre el nuevo Reglamento a la Ley de Cheques.
IG-DNEI-SES-2014-095 30 Jun. Postergación para entrega de información de transacciones internacionales.
SBS-IG-INSFPR-DNEI-2014-8088 30 Jun. Relación entre el patrimonio técnico total y los activos y contingentes ponderados por riesgo de las entidades financieras.
IG-INSFPR-2014-090 13 Jun. Sobre los Principios de un Buen Gobierno Corporativo
IG-DNR-SRO-2014-089 13 Jun. Implementación de medidas de seguridad en canales electrónicos.
IG-DNEI-SES-SAS-2014-079 27 May. Información que deben remitir los Bancos Privados y el BNF
IG-DNR-SPLA-2014-078 23 May. Requerimiento de información sobre estructuras "Clientes Extra Situ"  (E 21) y "Productos y Servicios" (E20)
IG-INSFPR-INSFPU-DNEI-2014-076 20 May. Levantamiento y envío de información R02 y R07
IG-DNEI-SES-2014-073 15 May. Convocatoria a charla de inducción sobre el Sistema de notificación de Transacciones Internacionales.
IG-INSFPR-2014-065
Anexo
Anexo 2
24 Abr. Sobre la publicación del balance general, el estado de pérdidas y ganancias y otros al 31 de Diciembre del 2013
IG-INSFPR-2014-049 9 Abr. Información que deben reportar las Entidades Financieras de subsidiarias y afiliadas del exterior.
IG-DNEI-SES-2014-048 9 Abr. Migración de datos de las operaciones activas y contingentes.
IG-DNEI-SES-2014-045
Anexo
1 Abr. Capacitación a responsables de la validación de Estructuras
IG-DNR-SRO-2014-041 24 Mar. Implementación de medidas de seguridad en canales electrónicos.
IG-INSFPR-2014-034 6 Mar. Registro de transacciones del 8 y 15 de marzo.
IG-INSFPR-DNEI-2014-032 28 Feb. Solicitud de información sobre Cajeros Automáticos.
IG-INSFPR-2014-031 27 Feb. Sobre horarios de atención sistema feriado de Carnaval.
IG-DNR-SRO-2014-021 11 Feb. Envío cronograma actividades en cumplimiento a Resolución JB-2014-2745
IG-DNEI-SAS-2014-017 30 Ene. Nuevo servicio sujeto a tarifa máxima.
IG-2014-016 28 Ene. Sobre la entrega de Estados de Cuenta
IG-INSS-DASS3-2014-007 17 Ene. Rectificación a circular IG-INSS-DTL-2013-101

AÑO 2013
CIRCULAR FECHA TEMA
IG-INJ-DNJ-SN-2013-105 24 Dic. Sobre la renovación o actualización de credenciales de seguros.
IG-INSFPR-DNEI-2013-104 20 Dic. Información de avances en efectivo por tarjetas de crédito y servicio de recaudación y cobros por pagos a terceros.
SBS-IG-INSFPR-2013-14269 18 Dic. Alcance circular SBS-IG-INSFPR-2013-14086 sobre atención en feriado fin de año.
IG-DNR-SRO-2013-103 17 Dic. Medidas de seguridad en canales electrónicos.
IG-INSS-DTL-2013-101
Anexo
13 Dic. Proyecto de Estatuto para los Fondos Complementarios Previsionales Cerrados.
SBS-IG-INSFPR-2013-14086 13 Dic. Sobre el feriado de Fin de año.
IG-DNR-SRO-2013-096 2 Dic. Avance en la implementación y migración de tarjetas inteligentes en canales electrónicos.
IG-DNR-SPLA-078  15 Oct. Sobre las transacciones a través del sistema SUCRE.
SBS-DNR-2013-9881 11 Sept. Sobre las medidas de seguridad en canales electrónicos.
IG-INSFPR-DNR-DNEI-2013-060 15 Ago. Cálculo del porcentaje anual crédito hipotecario
IG-INSFPR-DNEI-2013-059 5 Ago. Gestión de cobranza extrajudicial
IG-INSFPR-DNEI-2013-058 5 Ago. Reporte de valores correspondientes a "Partidas de Consolidación"
IG-INJ-2013-057 31 Jul Sobre el Catálogo de Cuentas de los Fondos Complementarios Previsionales Cerrados.
IG-DNEI-2013-056 31 Jul. Sobre el sistema de reportes de Población de Identificaciones
SBS-IG-DNR-SPLA-2013-7783  23 Jul. Envío de información sobre Prevención de Lavado de Activos Reaseguros
SBS-IG-DNR-SPLA-2013-7782 23 Jul.  Envío de información sobre Prevención de Lavado de Activos Seguros Privados
SBS-IG-DNR-SPLA-2013-7781 23 Jul. Envío de información sobre Prevención de Lavado de Activos Inst. Financieras
IG-INSFPR-2013-054 23 Jul. Malas prácticas de promoción y cobranza de servicios.
IG-INSP-2013-053 19 Jul. Envío de información sobre colocaciones facultativas.
IG-INSFPR-INSFPU-DNEI-2013-049 11 Jul. Envío de Información sobre contratos con empresas aseguradoras y otros.
IG-INSS-2013-045 28 Jun Envío de Información de los Fondos Complementarios Previsionales Cerrados
SBS-2013-6954 28 Jun. Deja sin efecto circular INSP-2013-040.
SBS-2013-610 21 Jun. Aclaración sobre tarifas de Tarjetas de Crédito.
IG-INSFPR-D4-2013-042 20 Jun. Sobre el cobro de tarifas o gastos por servicios no aceptados por el cliente.
IG-DNR-2013-040 19 Jun. Plazo para implementación de medidas de seguridad en canales electrónicos.
IG-DNEI-SAS-2013-041 19 Jun. Proceso de control de servicios derivados de créditos hipotecarios de Inst. Públicas.
IG-DNEI-SES-2013-039 6 Jun. Capacitación sobre el Manual de Estructuras del Sistema de Ley de Cheques.
IG-INSFPR-2013-038 6 Jun. Disposiciones para la contratación de seguros.
IG-INSP-2013-035 15 May. Recordatorio cumplimiento de normas de transparencia de información para empresas de seguros
IG-INSP-2013-034 15 May. Envío de información sobre contratos y alianzas con instituciones financieras para empresas de seguros.
IG-DNEI-2013-032 3 May. Actualización de permisos de acceso a consulta del sistema de cuentas corrientes.
IG-INSFPR-INSFPU-DNR-2013-031 3 May Cumplimiento de las normas de Riesgo Operativo.
IG-DNR-2013-017 8 Mar. Recordatorio de medidas de seguridad en cajeros automáticos.
IG-DNAE-2013-016 5 Mar. Sobre los Defensores del Cliente.
IG-DNAE-2013-015 5 Mar. Convocatoria a reunión a Defensores del Cliente de las Instituciones Financieras.
IG-DNAE-SAU-2013-013 22 Feb. Sobre los Formatos de requerimiento de información para reclamos.
IG-INSFPR-DNR-2012-008 8 Feb. Sobre la instituciones de servicios auxiliares del Sistema Financiero.
SBS-INJ-SN-2013-1442 7 Feb. Sobre la publicación del balance general, el estado de pérdidas y ganancias y otros al 31 de Diciembre del 2012. Bancos / Soc. Financ. / Mutualistas / Inst. Públicas
IG-DNAE-2013-007 6 Feb. Convocatorio a reunión de Unidades de Atención al Cliente del Sistema Financiero.
SBS-INSFPR-2013-1413 6 Feb. Sobre la atención al público por feriado de carnaval.
SBS-IG-DNAE-2013-1359 5 Feb. Sobre los Defensores del Cliente
SBS-IG-DNEI-SAS-2013-0631
Anexo 1
Anexo 2
18 Ene. Sobre las tarifas de servicios financieros.
IG-DNEI-SES-2013-005 17 Ene. Procesos de validación de estructuras.
SBS-IG-INJ-DTL-2013-509 15 Ene.. Sobre feriados y días de descanso obligatorio del año 2013.
IG-INSFPR-2013-002 11 Ene. Actualización información para aplicación de nueva normativa de calificación de activos de riesgo.
INJ-SN-2013-0012
INJ-SN-2013-0011
 4 Ene. Actualización de datos de Firmas Calificadoras de Riesgo
INJ-SN-2013-0010
INJ-SN-2013-0009
4 Ene. Actualización de datos de Actuarios
INJ-SN-2013-0008
INJ-SN-2013-0007
4 Ene. Actualización de datos de Peritos Avaluadores
INJ-SN-2013-0006
INJ-SN-2013-0005
INJ-SN-2013-0004
INJ-SN-2013-0003
4 Ene. Actualización de datos de Firmas Auditoras Externas, Auditores de Seguros, etc.
INJ-SN-2013-0002
INJ-SN-2013-0001
4 Ene.  Actualización de datos de Auditores Internos.

AÑO 2012
CIRCULAR FECHA TEMA
SBS-IG-INSFPR-2012-12943 18 Dic. Sobre la atención en feriados de navidad y fin de año y cierre de ejercicio económico 2012
IG-INSFPR-DNR-2012-076 17 Dic. Sobre nivel de cumplimiento de las nuevas medidas de  medidas de seguridad en los cajeros automáticos
SBS-INSFPR-2012-12833 13 Dic. Cumplimiento de entrega de estados de cuenta corriente a clientes.
IG-INSS-2012-075 12 Dic. Sobre los Fondos Complementarios Previsionales
SBS-DNEI-SAS-2012-12592
Anexo1 / Anexo2 
10 Dic. Actualización del registro de los servicios financieros.
IG-DNR-2012-074
Anexo
29 Nov. Envío de información del inventario de contratos y de las razones financieras.
SBS-DNEI-2012-12121 26 Nov. Sobre los Burós de Información Crediticia
IG-INSFPR-2012-073 23 Nov. Sobre Ventanillas de Extensión
IG-INSFPR-INSP-DNAE-DNR-2012-072 23 Nov.  Envío de información
IG-INSFPR-INSFPU-2012-071
Anexo
19 Nov. Cumplimiento norma de riesgo operativo
IG-INSFPR-2012-069 7 Nov. Inspecciones sobre inhibidores
IG-INSFPR-2012-068 1 Nov. Sobre el feriado 2 de Noviembre 2012
IG-INSFPR-2012-067
Anexo
30 Oct. Formularios de calificación de activos de riesgo con nueva normativa.
IG-INSFPR-D1-2012-066 25 Oct. Modificación del formulario 205
IG-INSFPR-2012-065 25 Oct. Entrega de estados de cuenta
IG-DNEI-2012-064 25 Oct.   Envío de información para estadísticas.
IG-INSP-2012-063 Anexo 17 Oct. Encuesta sobre aplicación de las NIIF en las entidades de seguros controladas.
SBS-INJ-DNJ-SN-2012-10364 15 Oct.
Sobre la publicación del balance general, el estado de pérdidas y ganancias y otros al 31 de Julio del 2012. Bancos / Coop / Soc. Financ. / Mutualistas / Inst. Públicas
SBS-DNEI-2012-10435 15 Oct. Normas sobre la Calificación de Activos de Riesgo.
IG-INSFPR-INSFPU-2012-062 Anexo 11 Oct. Encuesta sobre aplicación de las NIIF en las entidades del sistema financiero controlado.
IG-INSFPR-2012-061 10 Oct. Sobre el feriado del 9 de Octubre.
IG-INJ-INSFPR-2012-060 Anexo 5 Oct. Actualización de formularios de calificación de activos de riesgo con nueva normativa.
IG-DNEI-SAS-2012-059 27 Sept. Envío de información sobre las acciones que las entidades del sistema financiero realizan para la emisión y entrega de estados de cuenta.
IG-INSFPR-2012-057 20 Sept. Información para remitir estructuras de datos con corte al 20 de Septiembre 2012.
IG-INSFPR-DNR-2012-056
Anexo1 / Anexo2
19 Sept. Información del nivel de cumplimiento de las nuevas medidas de seguridad en canales electrónicos
IG-DNAE-2012-055
Anexo
13 Sept. Revisión del proyecto normativo para el desarrollo de programas de educación financiera.
IG-INSFPR-2012-054 31 Ago. Instructivo para la emisión de certificados de seguridad
IG-INSFPR-2012-053 30 Ago. Alertas de consumos inusuales efectuados por tarjetahabientes
IG-DNEI-SAS-2012-052
Anexo
24 Ago. Envío de información de las entidades emisoras de Tarjetas de Crédito
IG-INSFPR-2012-051 24 Ago. Sobre el Manual Técnico de Operaciones Activas y Contingentes. SOAC
IG-INSFPR-2012-050 22 Ago. Instructivo para registro de sistemas de inhibición en línea.
IG-INSFPR-DNR-SRFA-2012-049 17 Ago. Indicadores de Liquidez
IG-INSFPR-DNR-SRFA-2012-048 17 Ago. Indicadores de Liquidez
IG-INSFPR-2012-047 15 Ago. Supervisión al sector financiero sobre aplicación de normativa.
SBS-INSFPR-DNR-2012-8167 15 Ago. Provisiones anticíclicas para Cooperativas.
IG-DNR-SPLA-2012-046 13 Ago. Disposiciones a las Instituciones del Sistema Financiero, para que procedan con la adquisición de Base de Datos.
IG-INSFPR-2012-045 9 Ago. Sobre atención servicios el feriado del 10 de Agosto.
IG-INJ-SN-2012-044 6 Ago. Reforma del Catálogo Único de Cuentas.
IG-INSFPR-2012-043 6 Ago. Calificación Pymes
SBS-NNR-INSFPR-2012-7570 26 Jul. Sobre las provisiones anticíclicas
IG-DNR-SPLA-2012-041 25 Jul. Obligación de cumplir  con la disposición contenida en la letra e) del artículo 3 de la Ley de Prevención del Delito de Lavado de Activos y del Financiamiento de Delitos.
IG-INSFPR-2012-040 24 Jul. Envío de la CARÁTULA ÚNICA DE PÓLIZA, donde se evidencie la cobertura contra fraudes.
IG-INSFPR-2012-039 17 Jul. Apertura de cuentas bancarias en sistema financiero por partidos políticos.
IG-INSFPR-2012-038 17 Jul. Acciones en empresas ajenas a la actividad financiera.
IG-INSFPR-2012-036 
Anexo
16 Jul. Cumplimiento de nuevas medidas de seguridad a Cajeros Automáticos
IG-INSFR-INSFPU-2012-037  16 Jul. Procedimientos sobre la política "Conozca su Cliente"
IG-DNE-SES-2012-035  11 Jul. Mantenimiento emergente de redes eléctricas.
IG-INSFPR-2012-034 
Anexo
3 Jul. Sobre la norma de calificación de activos de riesgo y constitución de provisiones.
IG-INJ-DNJ-SN-2012-033 2 Jul. Sobre el registro de utilidades
IG-INSFPR-2012-032 29 Jun. Información de balances  y estructuras de crédito con la nueva normativa
SBS-SEPS-2012-6410 25 Jun. Proceso de transición de Cooperativas de Ahorro y Crédito
SBS-INJ-SN-2012-6229
Anexo
21 Jun. Sobre la publicación del balance general, el estado de pérdidas y ganancias y otros al 30 de Abril del 2012.
IG-DNR-SPLA-2012-029 19  Jun. Normas de prevención de lavado de activos en empresas de seguros.
IG-DNR-SPLA-2012-028 19 Jun. Normas de prevención de lavado de activos en instituciones financieras.
SBS-2012-5253
Anexo
31 May. Formato de estado de cuenta para tarjetahabientes.
IG-DNR--2012-024
Anexo
24 May. Sobre los eventos de riesgo operativo
IG-INSFPR-2012-023 23 May. Atención al público feriado 25 de mayo.
IG-DNEI-SAS-2012-022
Anexo1
14 May. Sistemas de Conteo sobre los Servicios Financieros
IG-DNAE-2012-021
Anexo1
8 May. Requerimiento de información sobre reclamos del año 2011 y 2012
IG-INSFPR-2012-020 3 May. Información de personas naturales obligadas a llevar contabilidad de créditos comerciales.
IG-INSFPR-DNAE-2012-016 24 Abr. Recomendación de la Defensoría del Pueblo sobre el acceso a transacciones bancarias a ciudadanos extranjeros refugiados.
IG-INSFPR-INSFPU-2012-017 30 Abr. Sobre los inhibidores de señal celular en cooperativas y mutualistas.
IG-DNEI-SAS-2012-015
Anexo1 Anexo2
Anexo3
20 Abr. Sobre los servicios financieros tarifados diferenciados
IG-INSFPR-2012-014
Anexo
18 Abr. Información de personas naturales obligadas a llevar contabilidad de créditos comerciales.
SBS-INJ-DNJ-SN-2012-3433 12 Abr.
Sobre la publicación del balance general, el estado de pérdidas y ganancias y otros al 31 de Diciembre del 2011. Bancos / Coop / Soc. Financ. / Mutualistas / Inst. Públicas
IG-INSFPR-2012-012 3 Abr. Fijación de fechas de entrega de información de cartera de crédito
INSFPR-2012-006 19 Mar. Recordatorio disposición de enajenación de acciones en entidades ajenas a la actividad financiera.
INSFPR-D2-2012-004 9 Mar. Instrucción sobre el limite los depósitos en moneda fraccionaria.
SBS-IG-INJ-SN-2012-010 17 Feb. Sobre las causales de devolución de cheques.
IG-INSFPR-INSFPU-2012-010 16 Feb. Sobre la atención al público por feriado de carnaval.
IG-INSFPR-2012-009 16 Feb. Sobre los cajeros automáticos de más de 10 años de fabricación.
SBS-DNE-2012-1134
Anexo 1 / Anexo 2
Anexo 3
8 Feb. Modelos de Contrato de Tarjeta de Crédito, Corresponsal no bancario y Cuenta Básica.
INIF-2012-017
Anexo
8 Feb.  
INIF-2012-013
Anexo
2 Feb. Proceso de implementación de la norma de calificación de activos de riesgo y constitución de provisiones.
SBS-INIF-2012-893 31 Ene. Sobre la implementación de inhibidores de comunicación celular.
INIF-2012-010
Anexos 1 al 6
Anexo 7
31 Ene. Sobre la evaluación de la calidad de los procesos de crédito.
INIF-DNR-2012-008
Anexo 1
30 Ene. Cumplimiento de la norma de gestión de riesgo operativo
SBS-IG-INJ-AG-2012-0749 26 Ene. Sobre el Reglamento a la Ley de Cheques.
INIF-2012-005 20 Ene. Sobre el taller de revisión del modelo experto, factores de riesgo y ponderadores, para la evaluación de la cartera comercial
INIF-2012-004
Instructivo
Formulas
17 Ene. Instructivo actualizado y el archivo con las formulas del los ejercicios presentados en la capacitación de la norma de inversiones.
IG-INIF-2012-002
Anexo 1
Anexo 2
12 Ene. Sobre el Modelo experto para la evaluación de la Cartera de Créditos, factores de riesgo y ponderadores.
INIF-DNR-2012-003
Anexo
 11 Ene. Sobre el reemplazo de cajeros automáticos.
INJ-SN-2012-008
INJ-SN-2012-007
4 Ene.  Actualización de calificación de Auditoras Externas
INJ-SN-2012-006 4 Ene. Actualización de datos Auditores calificados.
INJ-SN-2012-005 4 Ene. Actualización de datos Firmas Auditoras Externas que laboran con Seguros.
INJ-SN-2012-004
INJ-SN-2012-003
4 Ene. Actualización de datos Peritos Avaluadores
INJ-SN-2012-002
INJ-SN-2012-001
3 Ene. Actualización datos y calificación de Auditores Internos.
INIF-2012-001 3 Ene. Plan de implementación de la Norma de Cartera.

AÑO 2011
CIRCULAR No.
FECHA
 TEMA
SBS-INIF-2011-10258 30 Dic. Sobre reportes requeridos por la Ley de Lavado de Activos.
INIF-DNE-2011-061 30 Dic. Sobre el Manual Técnico de Operaciones Activas y Contingentes.
INIF-2011-059 26 Dic. Sobre la atención al público el 2 y 7 de Enero del 2012
INIF-2011-058
Instructivo
21 Dic.  Sobre el instructivo para la aplicación de la norma de inversiones expedida en resolución JB-2010-1799.
IG INIF-2011-026
Anexo 
16 Dic. Nuevas disposiciones sobre la resolución JB-2011-2043 
IG INIF-2011-025 16 Dic. Sobre la elaboración de estados financieros y atención al público el 30 de diciembre 2011.
INIF-2011-056 16 Dic. Talleres de capacitación sobre clasificación, valoración y registro contable de portafolios de inversión. 
INJ-SN-2011-035 13 Dic. Sobre el registro de las provisiones constituidas para operaciones de crédito.
INJ-SN-2011-034
Anexo     Descriptivo
12 Dic. Reformas al Catálogo de Cuentas y Resolución SBS-2011-1005
SAC-2011-001
Anexo
2 Dic. Sobre los programas de Educación Financiera desarrollados por el sector controlado.
SBS-INJ-SN-2011-9360 30 Nov.
Sobre la publicación del balance general, el estado de pérdidas y ganancias y otros al 30 de Septiembre del 2011. Bancos / Coop / Soc. Financ. / Mutualistas / Inst. Públicas
IG INIF-2011-024 18 Nov. Disposiciones para la clasificación y calificación de la cartera de créditos
SBS-IG-INIF-DNR-2011-8716 10 Nov. Sobre la implementación de procedimientos para que las claves de cajeros automáticos sean diferentes a las claves de acceso a banca en línea.
IG INIF-2011-023 8 Nov. Reformas contenidas en la Resolución JB-2011-2034
INIF-DNE-2011-049 9 Nov. Sobre el formato de folleto de tarifas
INIF-2011-046 27 Oct. Convocatoria a reunión a representantes legales de las Firmas Auditoras Externas.
INIF-2011-045 26 Oct. Sobre el Feriado de Noviembre del 2011
SBS-INJ-SN-2011-8015 17 Oct.
Sobre la publicación del balance general, el estado de pérdidas y ganancias y otros al 31 de Julio del 2011. Bancos / Coop / Soc. Financ. / Mutualistas / Inst. Públicas
SBS-INIF-2011-7106 20 Sept. Sobre la información de la Central de Riesgos
SBS-INIF-DNE-2011-6465 31Ago. Evitar riesgo de sobreendeudamiento en el Sistema Financiero nacional.
IG-INIF-2011-019 26 Ago. Implementación de Sistema de Inhibidores de Señal.
INIF-DNR-2011-041
Anexo
26 Ago. Inventario Cajeros Automáticos.
INIF-DNE-2011-034 11 Ago. Suspensión servicio RVC por mantenimiento del Servidor
INIF-2011-033 10 Ago. Sobre el Instructivo para la emisión de los Certificados de Seguridad.
INIF-DNE-2011-032 4 Ago. Sobre el Manual de Estructuras de Información y controles de validación de los Portafolios de Inversión
INIF-2011-029 6 Jul. Sobre el cumplimiento de obligaciones legales.
INIF-DNIF1-SAIFQ3-2011-028 28 Jun. Exhortación por la Defensoría del Pueblo para la apertura a las cuentas de los ciudadanos extranjeros
SBS-INJ-SN-2011-4500 27 Jun.
Sobre la publicación del balance general, el estado de pérdidas y ganancias y otros al 30 de Abril del 2011. Bancos / Coop / Soc. Financ. / Mutualistas / Inst. Públicas
INIF-2011-027 27 Jun. Operación y Oferta de Tarjetas de Crédito
INIF-DNE-2011-026 13 Jun. Convocatoria a Capacitación sobre el Manual de Estructuras de Información de los Portafolios de Inversión.
INIF-DNE-2011-023
Anexo
11 May. Validación de beneficios, características, servicios y tarifas de tarjetas de crédito
INIF-2011-022 4 May. Sobre suspensiones o modificaciones en horarios extendidos en redes de oficinas.
INIF-2011-021 3 May. Sobre la jornada laboral del viernes 6 de Mayo.
INIF-2011-019 28 Abr. Sobre el cumplimiento de disposición para calificación de riesgo de las entidades del sistema controlado.
SBS-INJ-SN-2011-2519 18 Abr. Sobre la publicación del balance general, el estado de pérdidas y ganancias y otros al 31 de Diciembre del 2010
INIF-2011-016 11 Mar. Activación de medidas de seguridad y contingencia por Decreto Ejecutivo 692
INIF-2011-015 4 Mar. Operaciones del Sistema Financiero por Feriado de Carnaval
INIF-2011-014 16 Feb. Atención de pedidos de información efectuados por el Ministerio Público
INIF-DNE-2011-013 14 Feb Sobre los procedimientos y requisitos para la implementación de equipos inhibidores de señal.
INIF-2011-012 10 Feb. SRI y aplicación de la Ley de Régimen Tributario
INIF-2011-008 21 Ene. Fe de Erratas resolución Consejo Nacional de Telecomunicaciones.
INIF-2011-005 19 Ene. Instalación y operación de antenas inhibidoras de señales celulares
INJ-SN-2011-012
INJ-SN-2011-011
3 Ene. Actualización del registro de Auditoras Externas.
INJ-SN-2011-010
INJ-SN-2011-009
3 Ene. Actualización del registro de Auditoras Externas de Seguros.
INJ-SN-2011-008
INJ-SN-2011-007
3 Ene. Actualización del registro de Calificadoras de Riesgo
INJ-SN-2011-006
INJ-SN-2011-005
3 Ene. Actualización del registro de Actuarios
INJ-SN-2011-004
INJ-SN-2011-003
3 Ene. Actualización del registro de Peritos Avaluadores
INJ-SN-2011-002
INJ-SN-2011-001
3 Ene. Actualización del registro de Auditores Internos


AÑO 2010
CIRCULAR No.
FECHA
 TEMA
INIF-DNE-2010-076 30 Dic. Sobre los sistemas de costeo sobre los Servicios Financieros
SBS-INJ-SN-2010-7886 27 Dic.
Sobre la publicación del balance general, el estado de pérdidas y ganancias y otros al 30 de Noviembre del 2010. Bancos / Coop / Soc. Financ. / Mutualistas / Inst. Públicas
SG-2010-7797 23 Dic. Atención al público fin de año 2010
SG-2010-7795 22 Dic  
INIF-2010-075 13 Dic. Sobre los depósitos de entidades del Sector Público.
INIF-2010-074 10 Dic. Sobre el incumplimiento en el envío de reportes de la constitución de reservas mínimas.
INIF-DNR-2010-066
Anexo
16 Nov. Análisis estadísticos de Riesgos Operativos
INIF-2010-063 29 Oct. Estipulaciones de la Declaración Juramentada
INIF-2010-062 27 Oct Sobre las declaraciones juramentadas de los representantes legales de las entidades controladas
SBS-INIF-2010-6262 19 Oct. Sobre las declaraciones juramentadas de los representantes legales de las entidades controladas
INIF-2010-056 15 Oct. Sobre la obligación de la entidades del sistema financiero de acatar la resolución JB-2010-1814
SBS-INJ-SN-2010-5240 9 Sept.
Sobre la publicación del balance general, el estado de pérdidas y ganancias y otros al 31 de Julio del 2010. Bancos / Coop / Soc. Financ. / Mutualistas / Inst. Públicas
INJ-SN-SPLA-2010-029 21 Jun. Normas sobre Lavado de Activos
INIF-DNE-2010-032 8 Jun. Reporte de Información sobre Oficiales de Cumplimiento y el Consejo de Vigilancia de las Cooperativas.
INIF-DNE-2010-028
Anexo1 Formato
Anexo2 Cooperativas
11 May. Saldos Cooperativas al 31 de Diciembre de 2009 y al 31 de Marzo del 2010
SBS-INJ-SN-2010-2292 29 Abr.
Sobre la publicación del balance general, el estado de pérdidas y ganancias y otros al 31 de Marzo del 2010. Bancos / Coop / Soc. Financ. / Mutualistas / Inst. Públicas
INIF-DNE-2010-019
Anexo1 Formato
 
6 Abr. Saldos Cooperativas al 31 de Diciembre de 2009.
SBS-INJ-2010-1635 31 Mar. Sobre el formato de escritura de la fecha de los Cheques
INIF-2010-017 29 Mar. Plazos para presentación de informes a las Calificadoras de Riesgo
INIF-2010-011 10 Feb. Sobre el formato de escritura de la fecha de los Cheques
SBS-INJ-SN-2010-954 24 Feb
Sobre la publicación del balance general, el estado de pérdidas y ganancias y otros al 31 de Diciembre del 2009. Bancos / Coop / Soc. Financ. / Mutualistas / Inst. Públicas
INJ-SN-2010-017 23 Feb. Contratos Tarjetas de Crédito
INJ-SN-2010-014 3 Feb.  Inquietudes respecto al registro de los saldos
IG-DNE-2010-04
Anexo
12 Feb. Sobre el reporte de servicios a través de la estructura A06 denominada “Servicios”
SBS-INJ-SN-2010-0172 13 Ene.
Sobre la publicación del balance general, el estado de pérdidas y ganancias y otros al 30 de Noviembre del 2009. Bancos / Coop / Soc. Financ. / Mutualistas / Inst. Públicas
IG-DNE-2010-001 6 Ene. Sobre los Burós de Información Crediticia
INJ-SN-2010-010
INJ-SN-2010-009
INJ-SN-2010-008
INJ-SN-2010-007
6 Ene. Actualización calificación Auditoras Externas y Auditores Externos
INJ-SN-2010-006
INJ-SN-2010-005
5 Ene. Actualización del registro de Peritos Avaluadores
INJ-SN-2010-004
INJ-SN-2010-003
5 Ene. Actualización del registro de Auditores Internos
INJ-SN-2010-002
INJ-SN-2010-001
5 Ene. Actualización del registro de Calificadoras de Riesgo


AÑO 2009
CIRCULAR No.
FECHA
 TEMA
INJ-DNE-2009-053 3 Dic. Sobre los Depósitos Garantizados
SBS-INJ-SN-2009-4803 5 Oct.
Sobre la publicación del balance general, el estado de pérdidas y ganancias y otros al 31 de Agosto del 2009. Bancos / Coop / Soc. Financ. / Mutualistas / Inst. Públicas
INIF-2009-029
Anexo
13 Ago. Información sobre los depósitos de entidades en el Sistema Financiero Nacional
INJ-DNE-SPLA-2009-046 21 Jul. Sobre la obligación de colaborar en la investigación de delitos
SBS-INJ-SN-2009-2996 23 Jun.
Sobre la publicación del balance general, el estado de pérdidas y ganancias y otros al 31 de Mayo del 2009. Bancos / Coop / Soc. Financ. / Mutualistas / Inst. Públicas
INJ-DNE-2009-0343
Anexo
13 Abr.

Sobre el “Proyecto de homologación de actividades económicas”

INIF-DNIF2-SAIFQ1-2009-01 20 Abr.

Sobre los vocales y representantes del Consejo de Administración de las Cooperativas.

INIF-DNR-2009-017
Anexo
7 Abr.

Sobre el cumplimiento de disposiciones de Riesgo Operativo.

INIF-2009-015
Anexo
3 Abr.

Sobre envío de información a cuentas e inversiones o recursos con entidades públicas.

INIF-DNIF2-2009-014 25 Mar.

Sobre las cuentas 2503, 2505 y el grupo 48

INJ-DNE-2009-024 23 Mar.

Alcance a la circular No. DNE-SPLA-2008-021

INIF-2009-013
Anexo
23 Mar

Sobre el envío de información de cuentas e inversiones.

INJ-2009-023 13 Mar Sobre el INNFA
INJ-DNE-2009-021 6 Mar. Sobre la Central de Riesgo
INJ-DNE-2009-020 6 Mar. Sobre las transacciones internacionales
INJ-SN-2009-019 5 Mar. Sobre la cobertura de depósitos de Ahorros
INIF-2009-011
Anexo
17 Mar.

Sobre los procesos de titularización de las entidades bajo control.

SBS-2009-1113 7 Mar.

Sobre el defensor del cliente.

SBS-INJ-SN-2009-1000 3 Mar.
Sobre la publicación del balance general, el estado de pérdidas y ganancias y otros al 31 de Diciembre del 2008. Bancos / Coop / Soc. Financ. / Mutualistas / Inst. Públicas
INIF-2009-008 5 Mar. Sobre las inversiones de las instituciones del Sistema Financiero.
INJ-DNE-2009-018 28 Feb. Sobre la identificación de los refugiados y solicitantes de refugio
SG-2009-0855 20 Feb. Sobre las transacciones de los sábados recuperables del feriado de carnaval
SBS-2009-0720 13 Feb.

Alcance a circular SBS-2009-0666

INIF-DNR-2009-007
Anexo
17 Feb.

Disposiciones para el cumplimiento de la norma de riesgo operativo

SBS-2009-0666 11 Feb.

Sobre la creación la Corporación del Seguro de Depósito.

INJ-SN-2009-014 26 Ene.

Sobre la cobertura de Depósitos.

IG-DNE-2009-003 22 Ene. Insubsistencia circular DNE-SPLA-2009-001
IG-DNE-SES-2009-002 19 Ene.

Depósito del Impuesto "Unico" de enero a diciembre de 2008

SBS-DNR-2009-0135
Anexo
13 Ene.

Disposiciones de la norma de riesgo operativo

IG-DNE-2009-001 12 Ene.

Pago de tributos causados por las operaciones activas.

DNE-SPLA-2009-001 12 Ene.

Lavado de Activos

AÑO 2008
CIRCULAR No.
FECHA
 TEMA
INJ-INIF-2008-076 30 Dic.

Sobre los funcionarios del servicio de atención al cliente.

INJ-DNE-2008-073 15 Dic. Nuevas estructuras electrónicas para modificar datos reportados con anterioridad o no reportados

SBS-DNE-2008-6244

7 Nov.
Tarifas máximas de tarjetas de crédito en establecimientos afiliados.

INIF-2008-034

6 Nov.
Sobre las actas de las sesiones de Directorio o del Organismo controlado.

INJ-DNE-2008-062
Anexo 1
Anexo 2

4 Nov.
Talleres de capacitación sobre el mejoramiento de la calidad de la información a ser reportada.

INJ-DNE-2008-061

30 Oct..
Tarjetas de Crédito en establecimientos afiliados

SBS-2008-5743

16 Oct..
Sobre las operaciones de crédito

IG-DNE-2008-010

16 Oct..
Sobre Tarjetas de crédito - Tarifas a establecimientos

INIF-DNIF1-2008-031
Anexo 1
Anexo 2

16 Oct..
Remisión de información Portafolio de Inversiones

SG-2008-5539

7 Oct..
Sobre el feriado del 9 de Octubre.

INJ-DNE-2008-055

6 Oct..
Sobre la estructura de datos E02 Transacciones internacionales

INJ-DNE-2008-053

30 Sept.
Actualización del Manual técnico de estructuras de transparencia de información

DNE-SPLA-2008-021

18 Sept.
Normas para la Prevención de Lavado de Activos

INJ-SN-2008-052

16 Sept.
Sobre la Normas Internacionales de Información Financiera, NIIF's

SBS-INJ-SN-2008-4909

9 Sept.
Sobre la publicación del balance general, el estado de pérdidas y ganancias y otros al 30 de Julio del 2008.Bancos / Coop / Soc. Financ. / Mutualistas / Inst. Públicas

INJ-DNE-2008-051

5 Sept.
Sobre la nueva aplicación de transmisión de datos SFTP

INF-DNR-SRO-2008-23
Anexo

20 Ago.
Normas para gestión y administración de Riesgos

INJ-DNE-2008-050

15 Ago.
Normas para la conformación de la central de riesgos

INIF-DNR-SRF-2008-021

1 Ago.
Sobre el índice estructural de liquidez de Mutualistas

INIF-DNR-SRF-2008-020

1 Ago.
Sobre el índice estructural de liquidez de Cooperativas

INJ-SN-2008-048

28 Jul.
Sobre la Ley de Cheques

DNE-SES-SN-2008-015

16 Jul.
Depuración Base de Datos de Gerentes de Riesgos y Operaciones

INJ-SN-2008-046

8 Jul.
Sobre las cuentas de integración de capital a las corporaciones de primer, segundo y tercer grado

DNE-SPLA-2008-014
Anexo

10 Jul.
Señales de Alerta para evitar el Lavado de Activos

INJ-SN-2008-045

8 Jul.
Sobre la retención y depósito del impuesto a favor de SOLCA

SG-DNE-2008-5830

24 Jun.
Sobre la consulta de las Providencias Judiciales y Talleres de capacitación sobre el tema.

SBS-INJ-SN-2008-2983

3 Jun.
Sobre la publicación del balance general, el estado de pérdidas y ganancias y otros al 30 de Abril del 2008.Bancos / Coop /Soc. Financ. / Mutualistas / Inst. Públicas

SBS-DNE-2008-2733

22 May.
Sobre las estructuras de catastro de Información C21 y C02

SG-2008-2402

12 May.
Sobre el Feriado del 1 de Mayo del 2008

SBS-2008-2403

7 May.
Sobre las tarifas máximas de los servicios de Tarjetas de Crédito.

SBS-INJ-SN-2008-1760

4 Abr.
Sobre la publicación del balance general, el estado de pérdidas y ganancias y otros al 31 de Diciembre del 2007.Bancos / Coop. / Soc. Financ / Mutualistas / Inst. Públicas

INJ-DNE-2008-034

31 Mar.
Sobre la extensión del plazo de entrega de la información sobre Trasferencias Internacionales.

DNE-SPLA-2008-007
Anexo

28 Mar.
Sobre el formulario de Declaración de Origen Lícito de Recursos.

SBS-INIF-2008-1554

26 Mar.
Sobre la conclusión del periodo de los representantes y vocales del consejo de administración de las Cooperativas.

INJ-SN-2008-033

19 Mar.
Listado de Peritos sin calificación por falta de actividad

IG-INJ-DNE-2008-005

18 Mar.
Sobre las operaciones activas y contingentes requeridas por este organismo de control

IG-INJ-DNR-2008-004
Anexo

17 Mar.
Sobre los activos líquidos mantenidos en instituciones del exterior

SBS-INJ-DNE-GI-2008-1271

11 Mar.
Sobre las certificaciones de los Burós de Información Crediticia

INJ-DNE-2008-032

6 Mar.
Sobre la Central de Riesgo y los Buros de Información Crediticia

INJ-DNE-2008-031

6 Mar.
Sobre las estructuras de información de transacciones internacionales.

INJ-SN-2008-028

27 Feb.
Sobre la autorización y funcionamiento de oficinas de representación de instituciones financieras del exterior

SBS-2008-917

21 Feb.
Alcance a la Circular SBS-INJ-DNE-GI-2008-820

INJ-DNE-2008-026
Anexo

21 Feb.
Sobre la distribución de utilidades de las instituciones del sistema financiero

INJ-DNR-2008-024

20 Feb.
Sobre los activos líquidos mantenidos en instituciones del exterior

SBS- INJ-DNE-GI-2008-820

15 Feb.
Sobre los Buros de Información Crediticia.

SBS-INJ-DNE-GI-2008-819

15 Feb.
Sobre la Central de Riesgos

INJ-DNE-2008-022

8 Feb.
Sobre la información de los movimientos de entrada y salida de divisas.

SBS-DNE-2008-575

1 Feb.
Sobre tarifas máximas de los servicios financieros.

SBS-DNE-2008-574

1 Feb.
Sobre los productos y servicios, diferentes al crédito, que ofrecen las entidades financieras

INIF-DNR-SRF-2008-001

23 Ene.
Sobre el indicador de liquidez estructural que deberán cumplir las Cooperativas.

INIF-DNR-SRF-2008-002

16 Ene.
Sobre el indicador de liquidez estructural que deberán cumplir las Mutualistas.

INJ-DNE-2008-018

15 Ene.
Sobre la aplicación del SOAT

SG-2008-154

10 Ene.
Sobre el Feriado de Carnaval

INJ-SN-2008-015

8 Ene.
Actualización de datos de las Auditoras Externas de Seguros

INJ-SN-2008-014

8 Ene.
Actualización de datos de las Auditoras Externas de Seguros

INJ-SN-2008-013

8 Ene.
Actualización de datos de las Auditoras Externas

INJ-SN-2008-012

8 Ene.
Actualización de datos de las Auditoras Externas

INJ-SN-2008-010

4 Ene.
Sobre el Sistema Legal de Unidades de Medida de uso general y obligatorio.

INJ-SN-2008-009

4 Ene.
Actualización de datos de las firmas calificadoras de riesgo de las Inst. del Sistema Financiero

INJ-SN-2008-008

4 Ene.
Actualización de datos de las firmas calificadoras de riesgo de las Inst. del Sistema Financiero

INJ-SN-2008-007

4 Ene.
Actualización de datos de los peritos avaluadores

INJ-SN-2008-006

4 Ene.
Actualización de datos de los peritos avaluadores

INJ-SN-2008-005

4 Ene.
Actualización de datos de los auditores internos.

INJ-SN-2008-004

4 Ene.
Actualización de datos de los auditores internos.

INJ-DNE-GI-2008-011

4 Ene.
Sobre la capacitación a personal encargado de remitir información de Central de Riesgos.
3 Ene.
Sobre la publicación del balance general, el estado de pérdidas y ganancias y otros al 30 de noviembre del 2007.Bancos / Coop / Soc. Financ. /Mutualistas / Inst. Públicas

INJ-DNE-2008-003

2 Ene.
Sobre la aplicación del SOAT

INJ-DNE-SES-2008-002

2 Ene.
Sobre el link en Transparencia de Información

INJ-DNE-SES-2008-001

2 Ene.
Sobre la estructura B41 Patrimonio técnico requerido y constituido

AÑO 2007
CIRCULAR No.
FECHA
 TEMA

SG-2007-6537

28 Dic.
Sobre la sesión de compensación de la cámara preliminar

INJ-DNE-SES-2007-040
Anexo

27 Dic.
Sobre los formatos de envío-balances de la estructura B12

INIF-DNR-SRF-2007-078

15 Nov.
Sobre el nivel de liquidez estructural adecuado
30 Oct.
Sobre los costos de entrega de Estados de Cuenta.

DNE-2007-628

29 Oct.
Sobre la modificación de Manuales de Central de Riesgo y Transparencia

DNE-2007-616

18 Oct.
Sobre la modificación de Manuales de Central de Riesgo y Transparencia
9 Oct.
Publicación del balance general, el estado de pérdidas y ganancias y otros al 31/08/07 Bancos / Cooperativas / Soc. Financ. / Mutualistas / Inst. Públicas

DNE-SES-2007-0566
Anexo

20 Sept.
Sobre la modificación del tarifario
4 Sept.
Alcance a la circular No. INJ-2007-033
4 Sept.
Sobre la estructura R02 de Operaciones concedidas
4 Sept.
Sobre las tarifas máximas vigentes a partir del 6 de septiembre de 2007
28 Ago.
Alcance a la circular 4036 y 4096
27 Ago.
Sobre el Manual de Central de Riesgos
22 Ago.
Sobre las tarifas por servicios
22 Ago.
Sobre los indicadores de liquidez estructural
21 Ago.
Sobre el Manual de Transparencia de Información
15 Ago.
Sobre el nivel de liquidez estructural adecuado de Mutualistas
15 Ago.
Sobre el nivel de liquidez estructural adecuado de Cooperativas.
16 Jul.
Sobre mejoras en la calidad de información que reportan las instituciones del sistema financiero nacional a la Central de Riesgos.
15 Jun.
Sobre el envío de los datos de Transparencia de Información
1 Jun.
Sobre la Transparencia de Información
29 May.
Sobre el reporte de Captaciones y Colocaciones
28 May.
Sobre la retención mensual de impuestos formulario 299
5 Jun.
Sobre la publicación del balance general, el estado de pérdidas y ganancias y otros al 30 de abril del 2007. Bancos / Cooperativas / Soc. Financ. / Mutualistas / Inst. Públicas
30 May.
Sobre peritos avaluadores que no han renovado su calificación
7 May.
Sobre el nivel de liquidez estructural adecuado.
24 Abr.
Sobre la designación del titular del servicio de atención al cliente.
21 Feb.
Sobre las jornadas de trabajo correspondientes al feriado de carnaval
21 Feb.
Sobre la publicación del balance general, el estado de pérdidas y ganancias y otros al 31 de diciembre del 2006.Bancos / Cooperativas / Soc. Financ. / Mutualistas / Inst. Públicas
5 Feb.
Sobre las estructuras de Catastro
29 Ene.
Sobre la transparencia de Información - Capacitación
15 Ene.
Sobre el detalle de la estructura de Remesas.
10 Ene.
Sobre el índice estructural de liquidez para las Mutualistas
10 Ene.
Sobre el índice estructural de liquidez para las Cooperativas
08 Ene.
Sobre la empresa Caja Nacional de Ahorros y Préstamos para la Vivienda S.A de Panamá
08 Ene.
Sobre las Inversiones Financieras del Sector Público
08 Ene.
Normas para la calificación y registro de peritos avaluadores
08 Ene.
Normas para la calificación y registro de peritos avaluadores
04 Ene.
Normas para funcionamiento las firmas de auditoría externa que ejerzan en empresas de seguros y reaseguros
04 Ene.
Normas para el funcionamiento de firmas de auditoría externa que ejerzan en empresas de seguros y reaseguros
04 Ene.
Calificación, requisitos, incompatibilidades y registro de auditores externos
04 Ene.
Calificación, requisitos, incompatibilidades y registro de auditores externos
04 Ene.
Sobre las Calificadoras de Riesgo
04 Ene.
Sobre las Calificadoras de Riesgo
03 Ene.
Normas para la calificación de los auditores internos
03 Ene.
Normas para la calificación de los auditores internos

 

 
 

 

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